Forestil dig dette: Du driver en e-handelsbutik, og eftervirkningerne af en pandemi og det skiftende globale landskab runger stadig gennem din virksomhed. Dine kunder forventer kvalitetsprodukter, hurtige og pålidelige leverancer, og du knokler for at afvikle ordrebunker, mens flaskehalse i forsyningskæden og forsinkelser i forsendelsen hober sig op.

Du indser en vigtig sandhed om at drive din virksomhed: Hvis du laver en bestilling i dag, tager det tre måneder at nå frem. I denne tre-måneders pause skal du finansiere ikke kun bestillingerne, men også dine egne operationer. Lyder det bekendt?

Forbedring af likviditeten gennem usikkerhed

Likviditet er afgørende for din e-handelsbutik, og ofte er ekstern finansiering nødvendig for at holde virksomheden flydende og give mulighed for agilitet i slankere tider.

Banklån kan være svære at sikre, og VC finansiering tørrer ud i år, hvilket efterlader e-handelsvirksomhedsejere i kamp. Alligevel kan der selv i usikkerhedstider opstå muligheder: E-handelsforhandlere og brands kan opbygge likviditet gennem lån fra Wayflyer, som tilbyder e-handelsvirksomheder en finansieringsplatform med Big Data-analyse.

Grundlagt i 2019, adresserer Irland-baserede Wayflyer en konsekvent udfordring i e-handel, som er blevet forværret de sidste par år. Onlinevirksomheder står regelmæssigt overfor mangel på arbejdskapital, da midlerne, der strømmer ind på deres konti, ofte ikke stemmer overens med udgifterne, fordi udgifterne skal laves regelmæssigt, men tilgodehavender forsinkes på grund af afstemning og andre forsinkelser.

"En af de vigtigste fordele ved at samarbejde med os er, at vores lån kan være på din konto inden for 24 timer," siger Jack Pierse, medstifter og CFO for Wayflyer.

Selv i de bedste scenarier kan VC-firmaer og traditionelle finansielle institutioner simpelthen ikke frigive adgang til finansiering med den hastighed.

Fordele ved fleksibilitet, erfarne mentorer og ingen delt egenkapital

Finansieringsområdet er udfordrende i dag: Venturekapitalinvesteringer vil se deres skarpeste fald i mere end to årtier i år, hvilket overstiger faldet i dot-com-krasjet og finanskrisen, skriver Bloomberg skriver.

Også ifølge 2022 data, sagde tre femtedele af små og mellemstore virksomheder, at de i øjeblikket har brug for finansiering for at lette dag-til-dag likviditetsproblemer.

Hvad finansieringseksperter som Pierse har oplevet, er en kontraktion, der ikke ser ud til at aftage lige foreløbig. "Renterne er steget, og de fleste banker og traditionelle finansieringskilder har trukket sig tilbage, og det er op til os at fortsætte med at finansiere brands og give dem arbejdskapital," siger han.

E-handelsejere kan ansøge om finansiering, hvilket kan give dem lån på fra $10.000 til $40 millioner. Wayflyer-teamet får adgang til virksomhedens e-handelsplatform og back-end data for at vurdere, om virksomheden modtager finansiering. Godkendelsesraten ligger støt omkring 50%, bemærker Pierse.

Når de er godkendt til finansiering, ofte inden for bare 24 til 72 timer, kan ejerne få adgang til finansieringen med det samme og begynde at betale finansieringen tilbage som en fast procentdel af deres daglige salg.

"Hvad der er attraktivt for mange virksomheder, er, at Wayflyer ikke tager nogen egenkapital i bytte for finansieringstilbud, i modsætning til hvad VCs gør," siger Pierse, og fremhæver en vigtig fordel for startups, der ikke ønsker at svække deres egenkapitalstruktur, når de får adgang til finansiering.

Wayflyer understreger også, hvordan fleksibilitet er kernen i deres lån. Virksomhedsejere kan vælge den finansieringsmulighed, der bedst passer til deres behov, fra investering i lager eller marketingkampagner til udvidelse af medarbejderstaben.

E-handelsekspertisen bag kapitalen

En nyttig del af finansieringspuslespillet er den mentorstøtte, Wayflyer tilbyder til succesfulde e-handelsansøgere. Med lånet følger ekspertise i at håndtere investeringen, takket være Wayflyers eksperter inden for forretningsdrift og ledelse.

"Vores kontomanagere gennemgår markedsføringsteamene eller agenturer for at informere dem om, hvad vi ser på markedet, og hvordan de kan opsætte deres finansiering for succes," siger Pierse.

Da Wayflyer garanterer disse virksomheder, ønsker de også at se dem lykkes. Pierse siger, at deres team beder virksomhederne om at forbinde deres Shopify-back-end til Wayflyer-appen for at give et omfattende overblik over forretningsdriften og dermed sætte Wayflyer-teamet i stand til "at give dem rådgivning om, hvordan de bruger deres investering mest effektivt."

Ifølge Pierse er omkring to tredjedele af Wayflyers kunder i dag i Nordamerika, med resten i Vesteuropa (hovedsageligt Storbritannien) og Australien.

Han tilføjer også, hvordan partnerskab med Shop Circle er set til at være en ekstrem win-win situation for begge virksomheder. "Shop Circle har et stort antal kunder, der har brug for finansiering og ønsker vejledning om de bedste værktøjer at bruge, og det er her, vi kommer ind."

Man glemmer aldrig sin første kunde

Husker du eksemplet, der førte denne rapport? Det var ikke fiktivt, men den sande historie om Wayflyers første kunde, BionicGym. Ledet af lægen-iværksætter Dr. Louis Crowe, sælger BionicGym produkter, der hjælper tusindvis af mennesker over hele verden med at træne fra komforten af deres hjem eller kontor. Gennem elektrisk stimulation kan BionicGym fordoble basalstofskiftet i en lav indstilling eller forbrænde op til 500 kalorier i timen for mere erfarne brugere.

I midten af 2020 stod fitnessbrandet overfor en stor udfordring, da det kom bagud med ordrer og ikke kunne levere i to måneder på grund af COVID, der lukkede deres fabrikker i Kina.

Efter at have samarbejdet med Wayflyer i maj 2020, viste de følgende tre måneder sig at være de mest succesrige måneder i virksomhedens historie på det tidspunkt. Salget steg med 259% sammenlignet med de tre måneder før, takket være en mere stabil tilstrømning af lager og øgede marketingomkostninger.

Hvad BionicGyms erfaring viser, er, hvor vanskelig en opgave det kan være at sikre arbejdskapital for voksende virksomheder. Men med den rette partner, der tilbyder både finansiering og ekspertise, kan e-handelsbrands opretholde driften og skalere ikke kun hurtigt, men bæredygtigt.