Stellen Sie sich vor: Sie betreiben einen E-Commerce-Store, und die Nachwirkungen einer Pandemie und der sich verändernden globalen Landschaft sind immer noch in Ihrem Geschäft zu spüren. Ihre Kunden erwarten qualitativ hochwertige, schnelle und zuverlässige Produkte und Sie kämpfen, um Auftragsrückstände zu füllen, da Engpässe in der Lieferkette und Versandverzögerungen sich häufen.

Sie erkennen eine wichtige Wahrheit über die Führung Ihres Geschäfts: Wenn Sie heute eine Bestellung aufgeben, dauert es drei Monate, bis sie eintrifft. In dieser dreimonatigen Pause müssen Sie nicht nur die Bestellungen finanzieren, sondern auch Ihre eigenen Betriebskosten. Kommt Ihnen das bekannt vor?

Verbesserung des Cashflow in Zeiten der Unsicherheit

Der Cashflow ist entscheidend für Ihren E-Commerce-Store und meist wird externe Finanzierung benötigt, um das Geschäft zu stützen und in schwierigen Zeiten Agilität zu ermöglichen.

Bankkredite sind schwer zu sichern und Risikokapitalfinanzierungen trocknen dieses Jahr aus, was E-Commerce-Unternehmer in Bedrängnis bringt. Dennoch kann selbst in unsicheren Zeiten eine Chance klopfen: E-Commerce-Händler und Marken können ihren Cashflow durch Kredite mit Wayflyer aufbauen, das E-Commerce-Unternehmen eine Finanzierungsplattform mit Big Data-Analysen bietet.

Gegründet 2019 in Irland, spricht Wayflyer eine beständige Herausforderung im E-Commerce an, die sich in den letzten Jahren verschärft hat. Online-Geschäfte haben regelmäßig Engpässe mit dem Betriebskapital, da die Mittel, die auf ihren Konten eingehen, oft nicht mit den Ausgaben übereinstimmen, weil die Ausgaben regelmäßig getätigt werden müssen, während die eingehenden Mittel Verzögerungen und andere Abstimmungen erleiden.

„Einer der Hauptvorteile für E-Commerce-Unternehmen, mit uns zu arbeiten, besteht darin, dass unsere Kredite innerhalb von 24 Stunden auf Ihrem Konto sein können“, sagt Jack Pierse, Mitbegründer und CFO von Wayflyer.

Selbst im besten Fall können Risikokapitalfirmen und traditionelle Finanzinstitute nicht in dieser Geschwindigkeit auf Mittel zugreifen lassen.

Die Vorteile von Flexibilität, erfahrenen Mentoren, ohne geteiltes Eigenkapital

Der Finanzierungsmarkt ist heute herausfordernd: Risikokapitalinvestitionen werden in diesem Jahr ihren stärksten Rückgang seit über zwei Jahrzehnten verzeichnen und die Rückgänge des Dotcom-Crashs und der Finanzkrise übertreffen, wie Bloomberg schreibt.

Außerdem gaben laut Daten von 2022 drei Fünftel der kleinen und mittleren Unternehmen an, dass sie derzeit Finanzierung benötigen, um tägliche Cash-Flow-Probleme zu bewältigen.

Was Finanzierungsspezialisten wie Pierse beobachten, ist eine Kontraktion, die so bald nicht nachlassen wird. „Die Zinsen sind gestiegen und die meisten Banken und traditionellen Finanzierungsquellen haben sich zurückgezogen, und es liegt an uns, weiterhin Marken zu finanzieren und ihnen Betriebskapital zu geben“, sagt er.

E-Commerce-Besitzer können sich um eine Finanzierung bewerben, die ihnen einen Kredit im Bereich von 10.000 bis 40 Millionen Dollar gewähren kann. Das Wayflyer-Team greift auf die E-Commerce-Plattform und die Back-End-Daten des Unternehmens zu, um zu beurteilen, ob das Unternehmen Finanzierung erhält. Die Erfolgsquote liegt laut Pierse stetig bei etwa 50%.

Einmal für die Finanzierung genehmigt, oft innerhalb von nur 24 bis 72 Stunden, können Besitzer sofort auf die Finanzierung zugreifen und mit der Rückzahlung beginnen, indem sie einen festen Prozentsatz ihrer täglichen Verkäufe zahlen.

„Was für viele Unternehmen attraktiv ist, ist, dass Wayflyer im Gegensatz zu Risikokapitalgebern kein Eigenkapital im Austausch für Finanzierungsangebote nimmt“, sagt Pierse und hebt einen wichtigen Vorteil für Start-ups hervor, die ihre Eigenkapitalstruktur nicht schwächen möchten, wenn sie auf Finanzierung zugreifen.

Wayflyer betont auch, dass Flexibilität im Mittelpunkt ihrer Kredite steht. Geschäftsinhaber können die Finanzierungsoption wählen, die am besten zu ihren Bedürfnissen passt, sei es für die Investition in Inventar oder Marketingkampagnen oder zur Erweiterung ihres Mitarbeiterstamms.

Die E-Commerce-Expertise hinter dem Kapital

Ein nützliches Stück des Finanzierungspuzzles ist das Mentoring, das Wayflyer erfolgreichen E-Commerce-Bewerbern bietet. Mit dem Kredit kommt die Expertise zur Verwaltung dieser Investition, bereitgestellt von Wayflyers Experten für Geschäftsoperationen und Führung.

„Unsere Account-Manager führen eine tiefgehende Analyse mit Marketingteams oder Agenturen durch, um ihnen mitzuteilen, was wir auf dem Markt sehen und wie sie ihre Finanzierung für den Erfolg einrichten können“, sagt Pierse.

Da Wayflyer diese Unternehmen absichert, wollen sie auch, dass sie erfolgreich sind. Pierse sagt, ihr Team bittet Unternehmen, ihre Shopify-Back-Ends mit der Wayflyer-App zu verbinden, um einen umfassenden Überblick über die Geschäftsoperationen zu geben und dem Wayflyer-Team somit zu ermöglichen, „ihnen Ratschläge zu geben, wie sie ihre Investition am effizientesten ausgeben können“.

Laut Pierse befinden sich heute etwa zwei Drittel der Wayflyer-Kunden in Nordamerika, der Rest in Westeuropa (hauptsächlich Großbritannien) und Australien.

Er fügt hinzu, wie die Zusammenarbeit mit Shop Circle eine äußerst gewinnbringende Situation für beide Unternehmen sein wird. „Shop Circle hat eine große Anzahl von Kunden, die Finanzierung benötigen und Orientierung bei den besten Werkzeugen wünschen, und hier kommen wir ins Spiel.“

Man vergisst nie seinen ersten Kunden

Erinnern Sie sich an das Beispiel, das diesen Bericht einleitete? Das war nicht fiktiv, sondern die wahre Geschichte von Wayflyers erstem Kunden, BionicGym. Geleitet von dem in einen Unternehmer verwandelten Arzt Dr. Louis Crowe, verkauft BionicGym Produkte, die Tausenden von Menschen weltweit helfen, bequem von zu Hause oder dem Büro aus zu trainieren. Durch elektrische Stimulation kann BionicGym die basale Stoffwechselrate in einer niedrigen Einstellung verdoppeln oder bis zu 500 Kalorien pro Stunde für fortgeschrittene Benutzer verbrennen.

Mitte 2020 stand die Fitnessmarke vor einer großen Herausforderung, als sie aufgrund von COVID-bedingten Werksschließungen in China mit den Bestellungen in Verzug geriet und zwei Monate lang nicht liefern konnte.

Nach der Zusammenarbeit mit Wayflyer im Mai 2020 erwiesen sich die folgenden drei Monate als die erfolgreichsten Monate in der Geschichte des Unternehmens zu diesem Zeitpunkt. Der Umsatz stieg um 259% im Vergleich zu den drei Monaten zuvor dank eines stabileren Warenstroms und erhöhten Marketingausgaben.

Was die Erfahrung von BionicGym zeigt, ist, wie beschwerlich es für wachsende Unternehmen sein kann, Betriebskapital zu sichern. Aber mit dem richtigen Partner, der sowohl Finanzierung als auch Expertise bietet, können E-Commerce-Marken nicht nur schnell, sondern auch nachhaltig wachsen und ihre Betrieb aufrechterhalten.