상상해 보세요: 전자 상거래 스토어를 운영하고 있으며, 팬데믹과 변화하는 글로벌 환경의 여파가 여전히 귀하의 비즈니스에 울려 퍼지는 상황입니다. 고객들은 품질, 빠르고 신뢰할 수 있는 제품을 기대하며, 공급망 병목 현상과 배송 지연이 쌓이면서 주문 백로그를 채우기 위해 고군분투하고 있습니다.

귀하는 사업을 운영하는 것에 대한 중요한 진실을 깨닫습니다: 오늘 주문을 하면 도달하는 데 세 달이 걸립니다. 그 세 달 동안 귀하는 주문뿐만 아니라 자신의 운영도 자금을 지원해야 합니다. 익숙한 이야기인가요?

불확실성 속에서 현금 흐름 증대

현금 흐름은 전자 상거래 스토어에 있어서 매우 중요하며, 대부분의 경우 외부 자금이 필요하곤 합니다. 사업을 지원하고 어려운 시기에 유연성을 제공하기 위해서입니다.

은행 대출을 받기가 어려울 수 있으며, VC 자금은 올해 고갈되고 있어 전자 상거래 사업자들이 어려움을 겪고 있습니다. 그럼에도 불구하고 불확실한 상황에서도 기회는 찾아올 수 있습니다: Wayflyer를 통해 전자 상거래 상인과 브랜드는 빅 데이터 분석과 결합된 금융 플랫폼을 통해 대출을 받아 현금 흐름을 구축할 수 있습니다.

2019년에 설립된 아일랜드 기반의 Wayflyer는 지난 몇 년 간 심화된 전자 상거래의 일관된 문제를 해결하고 있습니다. 온라인 비즈니스는 자주 운영 자본이 부족하며, 이로 인해 계좌로 들어오는 자금이 지출과 일치하지 않는 경우가 많습니다. 이는 정기적으로 지출이 이루어져야 하지만, 들어오는 자금은 화해 및 기타 지연을 겪기 때문입니다.

“전자 상거래 비즈니스가 우리와 함께 일할 때 주요 이점 중 하나는 우리의 대출이 24시간 이내에 귀하의 계좌에 입금될 수 있다는 점입니다,”라고 Wayflyer의 공동 창립자이자 CFO인 Jack Pierse는 말합니다.

최상의 경우에도 VC 회사 및 전통적인 금융 기관은 그 속도로 자금에 접근할 수 없습니다.

유연성, 경험 많은 멘토, 공유 지분 없음의 이점

오늘날의 자금 조달 환경은 도전적입니다: Bloomberg에 따르면 벤처 캐피털 투자는 20년 만에 가장 큰 하락을 기록할 것입니다. 이는 닷컴 버블과 금융 위기의 하락을 넘어섭니다. 기사. 

또한, 2022 데이터에 따르면, 중소기업의 5분의 3이 현재 일상적인 현금 흐름 문제를 완화하기 위해 자금이 필요하다고 밝혔습니다.

Pierse와 같은 자금 전문가들이 목격한 것은 당분간 멈추지 않는 수축 현상입니다. “금리가 상승하고 대부분의 은행과 전통적인 자금 조달 원이 물러났으며, 이제 우리가 브랜드에 자금을 지원하고 운영 자본을 제공해야 합니다,”라고 그는 말합니다.

전자 상거래 오너들은 $10,000에서 $40,000,000까지의 대출을 받을 수 있습니다. Wayflyer 팀은 비즈니스의 전자 상거래 플랫폼 및 백엔드 데이터를 접근하여 회사가 자금을 받을 수 있는지 평가합니다. 통과율은 약 50%로 안정적으로 유지된다고 Pierse는 언급합니다.

자금 승인이 되면 보통 24시간에서 72시간 내에 오너들은 자금에 접근할 수 있으며, 일일 매출의 고정 비율을 통해 자금을 상환할 수 있습니다.

“많은 비즈니스에 매력적인 점은 Wayflyer가 다른 벤처 캐피털이 하는 것과 달리 자금 제안에 대한 대가로 어떠한 지분도 취하지 않는다는 점입니다,”라고 Pierse는 말하며, 자금을 접근할 때 지분 구조를 약화시키고 싶지 않은 스타트업에게 중요한 장점을 강조합니다.

Wayflyer는 또한 유연성을 그들의 대출 핵심으로 강조합니다. 비즈니스 오너들은 재고 투자부터 마케팅 캠페인 투자 또는 직원 기반 확대까지 자신의 필요에 맞는 자금 옵션을 선택할 수 있습니다.

자본 뒤의 전자 상거래 전문 지식

자금 퍼즐의 유용한 요소는 성공적인 전자 상거래 신청자들에게 제공되는 Wayflyer의 멘토링입니다. 대출과 함께 Wayflyer의 비즈니스 운영 및 리더십 전문가들이 제공하는 투자 관리 전문 지식이 제공합니다.

“우리 계정 관리자들은 마케팅 팀 또는 에이전시와 깊이 있게 논의하여 시장에서 우리가 보고 있는 것과 그들의 자금을 성공적으로 설정하는 방법에 대해 알려준다,”라고 Pierse는 말합니다.

Wayflyer는 이러한 비즈니스들을 보증하기 때문에 성공하는 것을 보고 싶어합니다. Pierse는 그들의 팀이 비즈니스들에게 Shopify 백엔드를 Wayflyer 앱에 연결하도록 요구하여 비즈니스 운영에 대한 포괄적인 뷰를 제공하고, 이전에 투자한 금액을 가장 효율적으로 사용하도록 조언할 수 있도록 한다고 말합니다.

Pierse에 따르면, 오늘날 Wayflyer의 고객 중 약 3분의 2는 북미에 거주하고, 나머지는 서유럽(주로 영국)과 호주에 거주하고 있습니다.

그는 또한 Shop Circle와의 파트너십이 양측 모두에게 매우 윈윈 상황이 될 것이라고 덧붙입니다. “Shop Circle은 자금 지원이 필요하고 최고의 도구를 추천 받고 싶은 고객이 많으며, 여기서 우리가 개입합니다.”

첫 번째 고객은 잊을 수 없습니다

이 보고서의 예시를 기억하십니까? 그건 허구가 아니라 Wayflyer의 첫 번째 고객인 BionicGym의 실제 이야기입니다. 의사에서 기업가로 변신한 Dr. Louis Crowe가 관리하는 BionicGym은 전 세계 수천 명의 사람들이 집이나 사무실에서 편하게 운동할 수 있도록 돕는 제품을 판매합니다. 전기 자극을 통해 BionicGym은 낮은 설정에서 기초 대사율을 두 배로 높일 수 있으며, 경험 많은 사용자에게는 시간당 최대 500칼로리를 소모할 수 있습니다.

2020년 중반, 이 피트니스 브랜드는 주문을 늦추면서 두 달간 코로나로 인해 중국 공장이 폐쇄되면서 큰 도전에 직면하였습니다.

2020년 5월 Wayflyer와 협력한 후, 다음 세 달은 회사 역사상 가장 성공적인 달이었습니다. 안정적인 재고 유입과 증가된 마케팅 비용으로 인해 이전 3개월 대비 매출이 259% 증가했습니다.

BionicGym의 경험은 운영 자본을 확보하는 것이 성장하는 기업에게 얼마나 어려운 과제인지 보여줍니다. 하지만 자금 및 전문 지식을 제공하는 올바른 파트너와 함께라면 전자 상거래 브랜드는 운영을 유지하고 빠르게 성장할 뿐만 아니라 지속 가능하게 확장할 수 있습니다.