Imaginez ceci : Vous gérez une boutique de commerce électronique et les répercussions d'une pandémie et d'un paysage mondial changeant se font encore sentir dans votre entreprise. Vos clients attendent des produits de qualité, rapides et fiables et vous vous démenez pour remplir les arriérés de commandes alors que les goulets d'étranglement de la chaîne d'approvisionnement et les retards d'expédition s'accumulent.

Vous réalisez une vérité importante sur la gestion de votre entreprise : Si vous passez une commande aujourd'hui, elle met trois mois à arriver. Pendant cette période de trois mois, vous devez financer non seulement les commandes, mais aussi vos propres opérations. Cela vous semble familier ?

Améliorer la trésorerie en période d'incertitude

La trésorerie est cruciale pour votre boutique de commerce électronique et plus souvent qu'autrement, un financement extérieur est nécessaire pour maintenir l'activité et permettre une agilité en périodes plus maigres.

Les prêts bancaires peuvent être difficiles à obtenir, et le financement par capital-risque se tarit cette année, laissant les propriétaires d'entreprises de commerce électronique en difficulté. Pourtant, même dans l'incertitude, une opportunité peut se présenter : les commerçants et marques de commerce électronique peuvent améliorer leur trésorerie grâce à des prêts avec Wayflyer, qui offre aux entreprises de commerce électronique une plateforme de financement intégrée avec des analyses Big Data.

Fondée en 2019, Wayflyer, basée en Irlande, répond à un défi constant dans le commerce électronique qui s'est exacerbé au cours des dernières années. Les entreprises en ligne sont régulièrement confrontées à des pénuries de fonds de roulement, car les fonds entrant sur leurs comptes ne correspondent souvent pas aux dépenses, car les sorties doivent être effectuées régulièrement, mais les fonds entrants subissent des retards de rapprochement et autres.

« L'un des principaux avantages pour les entreprises de commerce électronique de travailler avec nous est que nos prêts peuvent être sur votre compte en 24 heures », déclare Jack Pierse, co-fondateur et directeur financier de Wayflyer.

Même dans les meilleurs scénarios, les sociétés de capital-risque et les institutions financières traditionnelles ne peuvent tout simplement pas libérer l'accès au financement à cette vitesse.

Les avantages de la flexibilité, des mentors expérimentés, sans partage d'équité

Le domaine du financement aujourd'hui est difficile : les investissements en capital-risque connaîtront leur plus forte baisse en plus de deux décennies cette année, dépassant les baisses du krach dot-com et de la crise financière, écrit Bloomberg écrit.

En outre, selon les données de 2022, trois cinquièmes des petites et moyennes entreprises ont déclaré qu'elles avaient actuellement besoin de financement pour faciliter les problèmes de trésorerie quotidiens données.

Ce que les spécialistes du financement comme Pierse ont observé, c'est une contraction qui ne faiblira pas de sitôt. « Les taux d'intérêt ont augmenté et la plupart des banques et des sources de financement traditionnelles ont reculé, et c'est à nous de continuer à financer les marques et à leur donner des fonds de roulement », dit-il.

Les propriétaires d'entreprises de commerce électronique peuvent demander un financement qui peut leur octroyer un prêt allant de 10 000 $ à 40 millions de dollars. L'équipe de Wayflyer accède à la plateforme de commerce électronique de l'entreprise et aux données de back-end pour évaluer si l'entreprise peut recevoir un financement. Le taux de réussite se situe régulièrement autour de 50 %, note Pierse.

Une fois approuvé pour le financement, souvent en seulement 24 à 72 heures, les propriétaires peuvent accéder immédiatement aux fonds et commencer à rembourser le financement en pourcentage fixe de leurs ventes quotidiennes.

« Ce qui attire de nombreuses entreprises, c'est que Wayflyer ne prend aucune participation en échange des offres de financement, contrairement à ce que font les capital-risqueurs », déclare Pierse, soulignant un avantage important pour les startups qui ne veulent pas affaiblir leur structure de capital en accédant au financement.

Wayflyer insiste également sur la flexibilité qui est au cœur de leurs prêts. Les propriétaires d'entreprises peuvent choisir l'option de financement qui convient le mieux à leurs besoins, qu'il s'agisse d'investir dans des stocks ou des campagnes de marketing ou d'élargir leur équipe.

L'expertise en commerce électronique derrière le capital

Un élément utile du puzzle de financement est le mentorat que Wayflyer offre aux candidats au commerce électronique retenus. Avec le prêt vient une expertise sur la gestion de cet investissement, offerte par les experts de Wayflyer en gestion d'entreprise et en leadership.

« Nos chargés de compte font une plongée approfondie avec les équipes marketing ou les agences pour leur faire savoir ce que nous observons sur le marché et comment configurer leur financement pour réussir », déclare Pierse.

Puisque Wayflyer souscrit ces entreprises, ils veulent également les voir exceller. Pierse déclare que leur équipe demande aux entreprises de connecter leurs back-ends Shopify à l'application Wayflyer afin de donner une vue d'ensemble des opérations commerciales et de permettre à l'équipe Wayflyer « de leur offrir des conseils sur la manière de dépenser leur investissement de la manière la plus efficace possible ».

Selon Pierse, environ deux tiers des clients de Wayflyer aujourd'hui résident en Amérique du Nord, le reste se trouvant en Europe de l'Ouest (principalement au Royaume-Uni) et en Australie.

Il ajoute également que le partenariat avec Shop Circle devrait être une situation gagnant-gagnant extrêmement favorable pour les deux entreprises. « Shop Circle a un grand nombre de clients qui ont besoin de financement et veulent des conseils sur les meilleurs outils à utiliser et c'est là que nous intervenons. »

On n'oublie jamais son premier client

Rappelez-vous l'exemple qui ouvrait ce rapport ? Ce n'était pas fictif mais l'histoire vraie du premier client de Wayflyer, BionicGym. Géré par le médecin devenu entrepreneur Dr Louis Crowe, BionicGym vend des produits pour aider des milliers de personnes à travers le monde à s'exercer confortablement chez elles ou dans leur bureau. Grâce à la stimulation électrique, BionicGym peut doubler le taux métabolique de base à faible intensité ou brûler jusqu'à 500 calories par heure pour les utilisateurs plus expérimentés.

À la mi-2020, la marque de fitness a rencontré un défi majeur lorsqu'elle a pris du retard sur les commandes et n'a pu livrer pendant deux mois en raison de la fermeture de leurs usines en Chine à cause de la COVID.

Après avoir collaboré avec Wayflyer en mai 2020, les trois mois suivants se sont avérés être les plus fructueux de l'histoire de l'entreprise à ce moment-là. Les ventes ont grimpé de 259 % par rapport aux trois mois précédents grâce à un flux d'inventaire plus stable et une augmentation des dépenses de marketing.

Ce que révèle l'expérience de BionicGym, c'est à quel point l'obtention de fonds de roulement peut être un parcours semé d'embûches pour les entreprises en croissance. Mais avec le bon partenaire qui offre à la fois du financement et de l'expertise, les marques de commerce électronique peuvent maintenir leurs opérations, et évoluer non seulement rapidement, mais aussi de manière durable.