Stell dir das vor: Sie betreiben ein E-Commerce-Geschäft und die Nachbeben einer Pandemie und die sich verändernde globale Landschaft wirken sich immer noch auf Ihr Unternehmen aus. Ihre Kunden erwarten qualitativ hochwertige, schnelle und zuverlässige Produkte, und Sie versuchen, Auftragsrückstände zu füllen, da sich Engpässe in der Lieferkette und Versandverzögerungen häufen.

Sie erkennen eine wichtige Wahrheit über die Führung Ihres Unternehmens: Wenn Sie heute eine Bestellung aufgeben, dauert es drei Monate, bis sie ankommt. In dieser dreimonatigen Pause müssen Sie nicht nur die Bestellungen finanzieren, sondern auch Ihren eigenen Betrieb. Klingt das bekannt?

Erhöhung des Cashflows durch Unsicherheit

Der Cashflow ist für Ihr E-Commerce-Geschäft von entscheidender Bedeutung, und in den meisten Fällen sind externe Finanzmittel erforderlich, um das Geschäft anzukurbeln und in ärmeren Zeiten für Flexibilität zu sorgen.

Es kann schwierig sein, Bankkredite zu sichern, und die VC-Finanzierung versiegt in diesem Jahr, sodass E-Commerce-Unternehmer Probleme haben. Doch selbst bei Unsicherheit könnten sich Chancen bieten: E-Commerce-Händler und Marken können ihren Cashflow durch Kredite mit Wayflyer aufbauen. Wayflyer bietet E-Commerce-Unternehmen eine Finanzierungsplattform mit Big-Data-Analysen.

Wayflyer mit Sitz in Irland wurde 2019 gegründet und stellt sich einer ständigen Herausforderung im E-Commerce, die sich in den letzten Jahren verschärft hat. Online-Unternehmen sind regelmäßig mit einem Mangel an Betriebskapital konfrontiert, da Gelder, die auf ihre Konten fließen, oft nicht den Ausgaben entsprechen, weil Ausgaben regelmäßig getätigt werden müssen, bei eingehenden Geldern jedoch Abgleich und andere Verzögerungen auftreten.

„Einer der wichtigsten Vorteile für E-Commerce-Unternehmen, mit uns zusammenzuarbeiten, ist, dass unsere Kredite innerhalb von 24 Stunden auf Ihrem Konto sein können“, sagt Jack Pierse, Mitbegründer und CFO von Wayflyer.

Selbst im besten Fall können VC-Unternehmen und traditionelle Finanzinstitute den Zugang zu Finanzmitteln einfach nicht in dieser Geschwindigkeit freigeben.

Die Vorteile von Flexibilität, erfahrenen Mentoren, kein geteiltes Eigenkapital

Der heutige Finanzierungsraum ist schwierig: Risikokapitalinvestitionen werden in diesem Jahr ihren stärksten Rückgang seit mehr als zwei Jahrzehnten verzeichnen und damit die Rückgänge des Dotcom-Crashs und der Finanzkrise übertreffen, Bloomberg schreibt.

Außerdem, laut 2022 Daten, gaben drei Fünftel der kleinen und mittleren Unternehmen an, dass sie derzeit Finanzmittel benötigen, um die täglichen Cashflow-Probleme zu lösen

Was Finanzierungsspezialisten wie Pierse erlebt haben, ist ein Rückgang, der nicht so schnell nachlässt. „Die Zinssätze sind gestiegen und die meisten Banken und traditionellen Finanzierungsquellen haben sich zurückgezogen, und es liegt an uns, weiterhin Marken zu finanzieren und ihnen Betriebskapital zur Verfügung zu stellen“, sagt er.

E-Commerce-Inhaber können eine Finanzierung beantragen, mit der ihnen ein Darlehen zwischen 10.000 und 40 Millionen US-Dollar gewährt werden kann. Das Wayflyer-Team greift auf die E-Commerce-Plattform und die Backend-Daten des Unternehmens zu, um festzustellen, ob das Unternehmen Finanzmittel erhält. Die Erfolgsquote liegt konstant bei etwa 50%, stellt Pierse fest.

Sobald die Finanzierung genehmigt wurde, oft innerhalb von nur 24 bis 72 Stunden, können die Eigentümer sofort auf die Finanzierung zugreifen und damit beginnen, die Finanzierung als festen Prozentsatz ihres täglichen Umsatzes zurückzuzahlen.

„Was für viele Unternehmen attraktiv ist, ist, dass Wayflyer kein Eigenkapital als Gegenleistung für Finanzierungsangebote annimmt, im Gegensatz zu VCs“, sagt Pierse und hebt einen wichtigen Vorteil für Startups hervor, die ihre Eigenkapitalstruktur beim Zugang zu Finanzmitteln nicht schwächen wollen.

Wayflyer betont auch, dass Flexibilität im Mittelpunkt ihrer Kredite steht. Geschäftsinhaber können die Finanzierungsoption wählen, die ihren Bedürfnissen am besten entspricht, von Investitionen in Inventar oder Marketingkampagnen bis hin zur Erweiterung ihrer Mitarbeiterbasis.

Die E-Commerce-Expertise hinter der Hauptstadt

Ein nützliches Teil des Finanzierungspuzzles ist das Mentoring, das Wayflyer erfolgreichen E-Commerce-Bewerbern anbietet. Mit dem Darlehen geht Fachwissen zur Verwaltung dieser Investition einher, das von Wayflyers Experten für Geschäftsbetrieb und Führung zur Verfügung gestellt wurde.

„Unsere Kundenbetreuer sprechen intensiv mit Marketingteams oder Agenturen, um sie darüber zu informieren, was wir auf dem Markt sehen und wie sie ihre Finanzierung für den Erfolg einrichten können“, sagt Pierse.

Da Wayflyer diese Unternehmen versichert, wollen sie, dass auch sie hervorragende Leistungen erbringen. Laut Pierse bittet ihr Team Unternehmen, ihre Shopify-Backends mit der Wayflyer-App zu verbinden, um einen umfassenden Überblick über den Geschäftsbetrieb zu erhalten und es dem Wayflyer-Team wiederum zu ermöglichen, „ihnen Ratschläge zu geben, wie sie ihre Investitionen am effizientesten ausgeben können“.

Laut Pierse leben heute rund zwei Drittel der Kunden von Wayflyer in Nordamerika, der Rest in Westeuropa (hauptsächlich Großbritannien) und Australien.

Er fügt auch hinzu, wie eine Partnerschaft mit Circle einkaufen wird voraussichtlich für beide Unternehmen eine äußerst Win-Win-Situation sein. „Shop Circle hat eine große Anzahl von Kunden, die eine Finanzierung benötigen und Informationen zu den besten Tools wünschen, und hier kommen wir ins Spiel.“

Du vergisst nie deinen ersten Kunden

Erinnern Sie sich an das Beispiel, das zu diesem Bericht geführt hat? Das war keine Fiktion, sondern die wahre Geschichte von Wayflyers erstem Kunden, Bionisches Fitnessstudio. BionicGym wird vom Arzt und Unternehmer Dr. Louis Crowe geleitet und verkauft Produkte, mit denen Tausende von Menschen auf der ganzen Welt bequem von zu Hause oder vom Büro aus trainieren können. Durch elektrische Stimulation kann BionicGym den Grundumsatz in einer niedrigen Einstellung verdoppeln oder für erfahrenere Anwender bis zu 500 Kalorien pro Stunde verbrennen.

Mitte 2020 stand die Fitnessmarke vor einer großen Herausforderung, als sie mit Bestellungen in Verzug geriet und zwei Monate lang nicht liefern konnte, da COVID ihre Fabriken in China schloss.

Nach der Zusammenarbeit mit Wayflyer im Mai 2020 erwiesen sich die folgenden drei Monate zu diesem Zeitpunkt als die erfolgreichsten Monate in der Unternehmensgeschichte. Der Umsatz stieg im Vergleich zu den drei Monaten zuvor um 259%, was auf einen stabileren Lagerzufluss und höhere Marketingausgaben zurückzuführen war.

Die Erfahrung von BionicGym zeigt, wie anstrengend die Sicherung von Betriebskapital für wachsende Unternehmen sein kann. Aber mit dem richtigen Partner, der sowohl Finanzierung als auch Fachwissen bietet, können E-Commerce-Marken ihren Betrieb aufrechterhalten und nicht nur schnell, sondern auch nachhaltig skalieren.