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Al brindar tutoría y flexibilidad a su financiación, Wayflyer brinda a los propietarios de comercio electrónico capital circulante cuando más lo necesitan
Imagínate esto: Tienes una tienda de comercio electrónico y las réplicas de una pandemia y un panorama global cambiante siguen repercutiendo en tu negocio. Sus clientes esperan productos de calidad, rápidos y confiables, y usted se apresura a cubrir los pedidos pendientes a medida que se acumulan los cuellos de botella en la cadena de suministro y los retrasos en los envíos.
Te das cuenta de una verdad importante sobre la gestión de tu negocio: si haces un pedido hoy, tardarás tres meses en llegar. En ese paréntesis de tres meses, tendrás que financiar no solo los pedidos, sino también tus propias operaciones. ¿Te suena familiar?
El flujo de caja es fundamental para su tienda de comercio electrónico y, en la mayoría de los casos, se necesita financiación externa para impulsar el negocio y permitir la agilidad en tiempos de escasez.
Los préstamos bancarios pueden ser difíciles de obtener, y la financiación de capital riesgo se está agotando este año, lo que deja a los propietarios de negocios de comercio electrónico en apuros. Aun así, incluso en situaciones de incertidumbre, puede presentarse la oportunidad: los comerciantes y las marcas del comercio electrónico pueden aumentar su flujo de caja mediante préstamos con Wayflyer, que ofrece a las empresas de comercio electrónico una plataforma de financiación combinada con análisis de macrodatos.
Fundada en 2019, Wayflyer, con sede en Irlanda, aborda un desafío constante en el comercio electrónico que se ha agravado en los últimos dos años. Las empresas en línea se enfrentan con frecuencia a la escasez de capital circulante, ya que los fondos que ingresan a sus cuentas no suelen estar alineados con los gastos, ya que los gastos deben realizarse de forma regular, pero los fondos entrantes se enfrentan a retrasos de conciliación y de otro tipo.
«Una de las principales ventajas para las empresas de comercio electrónico de trabajar con nosotros es que nuestros préstamos pueden estar en su cuenta en 24 horas», afirma Jack Pierse, cofundador y director financiero de Wayflyer.
Incluso en el mejor de los casos, las empresas de capital riesgo y las instituciones financieras tradicionales simplemente no pueden liberar el acceso a la financiación a esa velocidad.
El espacio de financiación actual es un desafío: las inversiones de capital riesgo experimentarán su caída más pronunciada en más de dos décadas este año, superando los descensos de la crisis financiera y de la crisis financiera, según Bloomberg escribe.
Además, según 2022 dato, tres quintas partes de las pequeñas y medianas empresas dijeron que actualmente necesitan financiación para facilitar la emisión diaria de efectivo
Lo que han presenciado especialistas en financiación como Pierse es una contracción que no va a disminuir pronto. «Los tipos de interés han subido y la mayoría de los bancos y fuentes de financiación tradicionales se han retirado, y depende de nosotros seguir financiando a las marcas y proporcionarles capital circulante», afirma.
Los propietarios de comercio electrónico pueden solicitar financiación que les otorgue un préstamo de entre 10 000 y 40 millones de dólares. El equipo de Wayflyer accede a la plataforma de comercio electrónico de la empresa y a los datos finales para evaluar si la empresa recibe financiación. La tasa de aprobación se mantiene estable en torno al 50%, señala Pierse.
Una vez que se aprueba la financiación, a menudo en tan solo 24 a 72 horas, los propietarios pueden acceder a la financiación de inmediato y empezar a devolverla como un porcentaje fijo de sus ventas diarias.
«Lo atractivo para muchas empresas es que Wayflyer no adquiere acciones a cambio de ofertas de financiación, a diferencia de lo que hacen los inversores de capital riesgo», afirma Pierse, destacando una importante ventaja para las empresas emergentes que no quieren debilitar su estructura de capital a la hora de acceder a la financiación.
Wayflyer también destaca cómo la flexibilidad es la base de sus préstamos. Los propietarios de empresas pueden elegir la opción de financiación que mejor se adapte a sus necesidades, desde invertir en inventario o en campañas de marketing hasta ampliar su base de empleados.
Una pieza útil del rompecabezas de la financiación es la tutoría que Wayflyer ofrece a los solicitantes de comercio electrónico exitosos. El préstamo aporta experiencia en la gestión de esa inversión, gracias a los expertos de Wayflyer en operaciones comerciales y liderazgo.
«Nuestros gestores de cuentas profundizan con los equipos o agencias de marketing para hacerles saber lo que estamos viendo en el mercado y cómo configurar su financiación para el éxito», afirma Pierse.
Dado que Wayflyer suscribe estas empresas, también quieren que sobresalgan. Pierse afirma que su equipo pide a las empresas que conecten sus servidores de Shopify a la aplicación Wayflyer para ofrecer una visión completa de las operaciones empresariales y, a su vez, permitir al equipo de Wayflyer «ofrecerles consejos sobre cómo invertir su inversión de la manera más eficiente».
Según Pierse, alrededor de dos tercios de los clientes de Wayflyer residen actualmente en Norteamérica, y el resto en Europa occidental (principalmente el Reino Unido) y Australia.
También añade cómo asociarse con Círculo de tiendas está programado para ser una situación extremadamente beneficiosa para ambas empresas. «Shop Circle tiene un gran número de clientes que necesitan financiación y quieren información sobre las mejores herramientas que pueden utilizar, y ahí es donde entramos nosotros».
¿Recuerdas el ejemplo que dio lugar a este informe? No era ficticia, sino la historia real del primer cliente de Wayflyer, Gimnasio biónico. Dirigido por el doctor Louis Crowe, médico convertido en empresario, BionicGym vende productos para ayudar a miles de personas en todo el mundo a hacer ejercicio desde la comodidad de su hogar u oficina. Mediante la estimulación eléctrica, BionicGym puede duplicar la tasa metabólica basal en un entorno bajo o quemar hasta 500 calorías por hora para los usuarios más experimentados.
A mediados de 2020, la marca de fitness se enfrentó a un gran desafío cuando se retrasó en los pedidos y no pudo entregarlos durante dos meses debido a que COVID cerró sus fábricas en China.
Tras colaborar con Wayflyer en mayo de 2020, los tres meses siguientes resultaron ser los más exitosos de la historia de la empresa en ese momento. Las ventas se dispararon un 259% en comparación con los tres meses anteriores, gracias a una entrada de inventario más estable y al aumento de la inversión en marketing.
Lo que revela la experiencia de BionicGym es lo difícil que puede ser conseguir capital circulante para las empresas en crecimiento. Sin embargo, con el socio adecuado que ofrezca financiación y experiencia, las marcas de comercio electrónico pueden mantener sus operaciones y crecer no solo de forma rápida, sino también sostenible.
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