¿Dónde debería buscar financiación primero?

Entendemos las dificultades que enfrentan las pequeñas empresas cuando buscan financiación. Por eso presentamos Shop Circle Capital¹, una solución basada en los ingresos diseñada para acelerar el crecimiento con financiación flexible y accesible. La financiación basada en los ingresos puede tener un gran impacto en el éxito a largo plazo, ya que los emprendedores pueden utilizar sus fondos para expandir su negocio. Veamos cómo simplificamos el proceso de solicitud de fondos necesarios para operar un negocio de Shopify.

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Entendiendo cómo funciona Shop Circle Capital

La financiación basada en los ingresos ofrece a las empresas un capital inicial, que luego se paga a través de un porcentaje de sus ganancias futuras. Las empresas acceden y devuelven sus anticipos de un porcentaje específico de sus ingresos, ya sea mensualmente o incluso diariamente. Los pagos son flexibles en función del desempeño financiero de la empresa. En los días con mayores ingresos, una empresa realiza pagos más grandes. Por el contrario, en los días en que gana menos, los pagos disminuyen, lo que extiende el tiempo de pago. Una de las ventajas de Shop Circle Capital es que la elegibilidad para la financiación se basa en su historial financiero, no en su plan de negocios o presentación de propuestas. El proceso generalmente requiere un papeleo mínimo. Los proveedores de financiación se integran con sus sistemas de pago para pronosticar sus ingresos, lo que permite tomar decisiones de financiación más rápidas, a veces en cuestión de días. También es posible que los fondos del financista se integren sin problemas con su proveedor de pagos, lo que permite una asociación perfecta. En algunos casos, su proveedor de pagos trabaja en asociación con un proveedor de financiación para permitir una integración más fluida.

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Proceso de financiación

1. Solicitar financiación

• Integre sus sistemas de pago para evaluar su elegibilidad para recibir financiamiento.

2. Seleccione una oferta : una vez aprobada, recibirá varias ofertas con diferentes condiciones de pago. Por ejemplo, podría recibir una oferta con:

• Monto de financiación + tarifa fija: $50,000
• Participación en los ingresos diarios: 20%
• Ingresos diarios promedio: $1000
• Periodo de pago estimado: 8-9 meses

3. Paga el anticipo : tus pagos diarios serán un porcentaje de tus ingresos diarios.

¿Cuánta financiación puede obtener?

Los proveedores de financiación evalúan sus ingresos recurrentes para determinar el monto de su crédito. Los montos promedio varían entre 1 y 2 veces sus ingresos mensuales.

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Ejemplos de cálculo de capital de Shop Circle

Supongamos que recibe $50,000 y acepta pagar el 20% de sus ventas diarias. Sus pagos podrían ser así:

• Día 1: $168 (basado en ventas de $840)
• Día 2: $224 (basado en ventas de $1,120)
• Día 3: $150 (basado en ventas de $750)

Los pagos se ajustan en función de sus ingresos, lo que facilita la gestión del costo general de los fondos.

¿En qué se diferencia Shop Circle Capital de las fuentes de financiación tradicionales?

• Pagos : Shop Circle Capital no es un préstamo, es un producto financiero basado en los ingresos que tiene pagos flexibles vinculados a los ingresos diarios. Los préstamos bancarios, por el contrario, suelen requerir pagos mensuales fijos.
• Riesgo : Normalmente no se necesitan activos personales para la financiación basada en los ingresos. Sin embargo, los propietarios de la empresa deben proporcionar una garantía de cumplimiento.
• Tiempo de aprobación : Shop Circle Capital a menudo ofrece aprobaciones más rápidas con menos papeleo, centrándose en su desempeño de ventas en lugar de su historial financiero.
• Tarifas : Los préstamos tradicionales tienen tasas de interés, mientras que Shop Circle Capital generalmente tiene una tarifa fija, que se paga como un porcentaje de las ganancias futuras.
• Uso de los fondos : Shop Circle Capital ofrece más libertad en cuanto a cómo utilizar los fondos en comparación con algunos préstamos bancarios tradicionales.

Beneficios de Shop Circle Capital

• Propiedad preservada : los empresarios conservan la propiedad total, evitando la dilución del capital que conllevan otras opciones de financiamiento.
• Analizamos los datos de sus transacciones : simplemente calculamos su elegibilidad para recibir financiación en función del rendimiento de su tienda.
• Adaptabilidad de pagos : Los pagos se ajustan a los ingresos del negocio, lo que ofrece flexibilidad durante los meses lentos y pagos más altos durante los períodos de altos ingresos.
• Financiamiento rápido : los fondos suelen estar disponibles en 24 horas², a diferencia de los largos procesos que pueden implicar la obtención de capital de riesgo o préstamos bancarios.

¿Quién se beneficiará con Shop Circle Capital?

Las empresas de distintos tamaños pueden solicitar financiación para impulsar un mayor crecimiento.

• Empresas que buscan aumentar el flujo de efectivo: Ya sea para lanzar nuevos productos, explorar otros mercados o hacer crecer su equipo, tiene infinitas posibilidades en cuanto a cómo utilizar los fondos.
• Empresas de comercio electrónico : estas empresas pueden utilizar fácilmente esta financiación para inversiones rápidas en marketing o inventario, gracias a datos de ventas en línea fácilmente proyectables.
• Empresas estacionales : la naturaleza basada en el rendimiento de este financiamiento se adapta a las empresas con picos estacionales, lo que les permite prepararse para períodos de alta demanda.
• Modelos de SaaS y suscripción : las empresas con ingresos recurrentes mensuales (MRR) predecibles, como SaaS y servicios de suscripción, pueden administrar sus pagos de manera efectiva dados sus flujos de ingresos estables.

¿Es Shop Circle Capital adecuado para usted?

Si desea mantener el control de su empresa y confía en sus planes de generación de ingresos, la financiación basada en los ingresos puede ser una forma eficaz de impulsar el crecimiento. La flexibilidad de pago basada en los ingresos diarios garantiza que pueda gestionar los costes incluso durante los meses de escasez. Como parte de una estrategia de financiación integral, ofrece una opción sólida para quienes desean preservar el capital y crecer rápidamente.

_{Descargo de responsabilidad :}

1. Para empresas del Reino Unido: este producto lo ofrece Liberis Limited, Scale Space Building, 58 Wood Lane London, W12 7RZ (número de empresa: 05654231). La financiación basada en ingresos de Liberis es una forma de financiación de cuentas por cobrar, no un préstamo. Liberis no está autorizada ni regulada por la Autoridad de Conducta Financiera y el Servicio del Defensor del Pueblo Financiero no podrá considerar una queja sobre Liberis. Los montos adelantados están sujetos a estado y a nuestro proceso de evaluación antes de que se pueda realizar cualquier oferta.
2. En febrero de 2024, el 59% de las solicitudes aprobadas recibieron financiación en el plazo de un día hábil.