Imagínese lo siguiente : tiene una tienda de comercio electrónico y las secuelas de una pandemia y un panorama global cambiante aún resuenan en su negocio. Sus clientes esperan productos de calidad, rápidos y confiables y usted se esfuerza por cubrir los pedidos atrasados ​​a medida que se acumulan los cuellos de botella en la cadena de suministro y los retrasos en los envíos.

Te das cuenta de una verdad importante sobre la gestión de tu negocio: si haces un pedido hoy, tardarás tres meses en recibirlo. En ese lapso de tres meses, necesitas financiar no solo los pedidos, sino también tus propias operaciones. ¿Te suena familiar?

Cómo aumentar el flujo de caja en tiempos de incertidumbre

El flujo de caja es fundamental para su tienda de comercio electrónico y, en la mayoría de los casos, se necesita financiación externa para impulsar el negocio y permitir agilidad en tiempos de escasez.

Los préstamos bancarios pueden ser difíciles de conseguir y la financiación de capital de riesgo se está agotando este año, lo que deja a los propietarios de empresas de comercio electrónico en apuros. Sin embargo, incluso en la incertidumbre, la oportunidad puede llamar a la puerta: los comerciantes y las marcas de comercio electrónico pueden generar flujo de efectivo a través de préstamos con Wayflyer, que ofrece a las empresas de comercio electrónico una plataforma de financiación con capas de análisis de Big Data.

Fundada en 2019, Wayflyer, con sede en Irlanda, está abordando un desafío constante en el comercio electrónico que se ha exacerbado en los últimos años. Las empresas en línea enfrentan regularmente escasez de capital de trabajo, ya que los fondos que fluyen a sus cuentas a menudo no se alinean con los gastos porque los egresos deben realizarse de manera regular, pero los fondos entrantes enfrentan demoras de conciliación y otros retrasos.

“Uno de los principales beneficios para las empresas de comercio electrónico que trabajan con nosotros es que nuestros préstamos pueden estar en su cuenta en 24 horas”, afirma Jack Pierse, cofundador y director financiero de Wayflyer.

Incluso en los mejores escenarios, las empresas de capital de riesgo y las instituciones financieras tradicionales simplemente no pueden brindar acceso a la financiación a esa velocidad.

Las ventajas de la flexibilidad, mentores experimentados y sin capital compartido

El panorama de financiación actual es complicado: las inversiones de capital de riesgo verán este año su caída más pronunciada en más de dos décadas, superando las caídas de la crisis de las puntocom y la crisis financiera, según Bloomberg escribe .

Además, según 2022 Según datos , tres quintas partes de las pequeñas y medianas empresas dijeron que actualmente necesitan financiación para aliviar el problema del flujo de caja diario.

Lo que han presenciado especialistas en financiación como Pierse es una contracción que no va a ceder en un futuro próximo. “Los tipos de interés han subido y la mayoría de los bancos y las fuentes de financiación tradicionales han retrocedido, y depende de nosotros seguir financiando marcas y darles capital de explotación”, afirma.

Los propietarios de comercios electrónicos pueden solicitar financiación que puede otorgarles un préstamo que va desde los 10.000 dólares hasta los 40 millones de dólares. El equipo de Wayflyer accede a la plataforma de comercio electrónico de la empresa y a los datos administrativos para evaluar si la empresa recibe financiación. La tasa de aprobación se mantiene estable en torno al 50%, señala Pierse.

Una vez aprobado el financiamiento, a menudo en tan solo 24 a 72 horas, los propietarios pueden acceder al financiamiento inmediatamente y pueden comenzar a pagarlo como un porcentaje fijo de sus ventas diarias.

“Lo que resulta atractivo para muchas empresas es que Wayflyer no acepta capital a cambio de ofertas de financiación, a diferencia de lo que hacen los VC”, afirma Pierse, destacando una ventaja importante para las empresas emergentes que no quieren debilitar su estructura de capital al acceder a la financiación.

Wayflyer también destaca que la flexibilidad es la base de sus préstamos. Los dueños de empresas pueden elegir la opción de financiación que mejor se adapte a sus necesidades, desde invertir en inventario o campañas de marketing hasta ampliar su base de empleados.

La experiencia en comercio electrónico detrás del capital

Una pieza útil del rompecabezas de financiación es la tutoría que Wayflyer ofrece a los solicitantes de comercio electrónico que han tenido éxito. Con el préstamo se obtiene experiencia en la gestión de esa inversión, cortesía de los expertos de Wayflyer en operaciones comerciales y liderazgo.

“Nuestros gerentes de cuentas realizan un análisis profundo con los equipos de marketing o las agencias para informarles lo que estamos viendo en el mercado y cómo configurar su financiación para el éxito”, dice Pierse.

Como Wayflyer respalda a estas empresas, también quieren verlas sobresalir. Pierse dice que su equipo les pide a las empresas que conecten sus back-ends de Shopify a la aplicación Wayflyer para brindar una visión integral de las operaciones comerciales y, a su vez, permitir que el equipo de Wayflyer "les ofrezca asesoramiento sobre cómo gastar su inversión de la manera más eficiente".

Según Pierse, alrededor de dos tercios de los clientes de Wayflyer residen actualmente en América del Norte, y el resto en Europa Occidental (principalmente el Reino Unido) y Australia.

También añade cómo la asociación con Círculo de tiendas Se prevé que sea una situación en la que ambas empresas salgan ganando. “Shop Circle tiene una gran cantidad de clientes que necesitan financiación y quieren orientación sobre las mejores herramientas que pueden utilizar, y ahí es donde entramos nosotros”.

Nunca olvidas a tu primer cliente

¿Recuerdas el ejemplo que dio origen a este informe? No era ficticio, sino la historia real del primer cliente de Wayflyer, BionicGym . Dirigido por el médico convertido en empresario Dr. Louis Crowe, BionicGym vende productos para ayudar a miles de personas de todo el mundo a hacer ejercicio desde la comodidad de su hogar u oficina. A través de la estimulación eléctrica, BionicGym puede duplicar la tasa metabólica basal en un entorno bajo o quemar hasta 500 calorías por hora para usuarios más experimentados.

A mediados de 2020, la marca de fitness enfrentó un gran desafío cuando se retrasó en los pedidos y no pudo entregar durante dos meses debido al cierre de sus fábricas en China por el COVID.

Después de trabajar con Wayflyer en mayo de 2020, los tres meses siguientes resultaron ser los más exitosos en la historia de la empresa hasta ese momento. Las ventas aumentaron un 259 % en comparación con los tres meses anteriores gracias a un flujo de inventario más estable y un mayor gasto en marketing.

Lo que revela la experiencia de BionicGym es lo difícil que puede ser para las empresas en crecimiento conseguir capital de trabajo. Pero con el socio adecuado que ofrezca tanto financiación como experiencia, las marcas de comercio electrónico pueden mantener sus operaciones y crecer no solo rápidamente, sino de manera sostenible.