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En offrant un mentorat et une flexibilité à leur financement, Wayflyer offre aux propriétaires de commerce électronique un fonds de roulement au moment où ils en ont le plus besoin
Imaginez ceci: Vous gérez une boutique en ligne et les répercussions d'une pandémie et de l'évolution du paysage mondial continuent de se répercuter sur votre entreprise. Vos clients s'attendent à des produits de qualité, rapides et fiables, et vous avez du mal à combler les arriérés de commandes alors que les goulots d'étranglement de la chaîne d'approvisionnement et les retards d'expédition s'accumulent.
Vous vous rendez compte d'une vérité importante concernant la gestion de votre entreprise : si vous passez une commande aujourd'hui, il vous faut trois mois pour l'obtenir. Au cours de cette interruption de trois mois, vous devez financer non seulement les commandes, mais également vos propres opérations. Ça vous dit quelque chose ?
Les flux de trésorerie sont essentiels pour votre boutique en ligne et, dans la plupart des cas, un financement extérieur est nécessaire pour dynamiser les activités et permettre de faire preuve d'agilité en période de crise.
Les prêts bancaires peuvent être difficiles à obtenir, et le financement par capital-risque se tarit cette année, ce qui laisse les propriétaires d'entreprises de commerce électronique en difficulté. Pourtant, même en cas d'incertitude, une opportunité peut se présenter : les commerçants et les marques de commerce électronique peuvent générer des flux de trésorerie grâce à des prêts auprès de Wayflyer, qui propose aux entreprises de commerce électronique une plateforme de financement dotée d'analyses de données massives.
Fondée en 2019, la société irlandaise Wayflyer répond à un défi constant en matière de commerce électronique qui s'est exacerbé ces dernières années. Les entreprises en ligne sont régulièrement confrontées à des pénuries de fonds de roulement, car les fonds qui entrent sur leurs comptes ne correspondent souvent pas aux dépenses, car les dépenses doivent être effectuées régulièrement, mais les fonds entrants sont confrontés à un rapprochement et à d'autres retards.
« L'un des principaux avantages pour les entreprises de commerce électronique de travailler avec nous est que nos prêts peuvent être crédités sur votre compte dans les 24 heures », explique Jack Pierse, cofondateur et directeur financier de Wayflyer.
Même dans le meilleur des cas, les sociétés de capital-risque et les institutions financières traditionnelles ne peuvent tout simplement pas accéder au financement à cette vitesse.
L'espace de financement actuel est difficile : les investissements en capital-risque connaîtront leur plus forte baisse depuis plus de deux décennies cette année, surpassant les baisses provoquées par le krach Internet et la crise financière, selon Bloomberg écrit.
De plus, selon 2022 données, les trois cinquièmes des petites et moyennes entreprises ont déclaré avoir actuellement besoin de financement pour atténuer leurs problèmes de trésorerie quotidiens
Les spécialistes du financement tels que Pierse ont été témoins d'une contraction qui ne devrait pas se relâcher de sitôt. « Les taux d'intérêt ont augmenté et la plupart des banques et des sources de financement traditionnelles ont reculé, et c'est à nous de continuer à financer les marques et de leur fournir un fonds de roulement », déclare-t-il.
Les propriétaires de commerce électronique peuvent demander un financement qui peut leur accorder un prêt allant de 10 000 à 40 millions de dollars. L'équipe Wayflyer accède à la plateforme de commerce électronique et aux données dorsales de l'entreprise pour évaluer si l'entreprise reçoit un financement. Le taux de réussite se situe régulièrement autour de 50 %, note Pierse.
Une fois le financement approuvé, souvent dans un délai de 24 à 72 heures, les propriétaires peuvent accéder au financement immédiatement et commencer à rembourser le financement sous la forme d'un pourcentage fixe de leurs ventes quotidiennes.
« Ce qui est intéressant pour de nombreuses entreprises, c'est que Wayflyer ne prend aucun capital en échange d'offres de financement, contrairement à ce que font les sociétés de capital-risque », explique Pierse, soulignant un avantage important pour les startups qui ne souhaitent pas affaiblir leur structure de fonds propres lors de l'accès au financement.
Wayflyer souligne également à quel point la flexibilité est au cœur de ses prêts. Les propriétaires d'entreprise peuvent choisir l'option de financement qui répond le mieux à leurs besoins, qu'il s'agisse d'investir dans des stocks ou des campagnes de marketing ou d'élargir leur base d'employés.
Une pièce utile du puzzle du financement est le mentorat que Wayflyer offre aux candidats qui réussissent dans le domaine du commerce électronique. Le prêt s'accompagne d'une expertise en matière de gestion de cet investissement, grâce aux experts en opérations commerciales et en leadership de Wayflyer.
« Nos directeurs de comptes examinent en profondeur les équipes ou les agences marketing pour leur faire savoir ce que nous constatons sur le marché et comment mettre en place leur financement pour réussir », explique Pierse.
Comme Wayflyer soutient ces entreprises, elle souhaite également les voir exceller. Pierse explique que leur équipe demande aux entreprises de connecter leurs backends Shopify à l'application Wayflyer afin de donner une vue complète des opérations commerciales et de permettre à l'équipe Wayflyer « de leur donner des conseils sur la manière de dépenser leur investissement de la manière la plus efficace ».
Selon Pierse, environ les deux tiers des clients de Wayflyer résident aujourd'hui en Amérique du Nord, le reste en Europe occidentale (principalement au Royaume-Uni) et en Australie.
Il ajoute également comment le partenariat avec Shop Circle est censé être une situation extrêmement gagnant-gagnant pour les deux entreprises. « Shop Circle compte un grand nombre de clients qui ont besoin de financement et qui souhaitent obtenir des conseils sur les meilleurs outils à utiliser. C'est là que nous intervenons. »
Vous souvenez-vous de l'exemple qui a conduit à ce rapport ? Ce n'était pas une fiction mais l'histoire vraie du premier client de Wayflyer, Salle de sport bionique. Dirigée par le Dr Louis Crowe, médecin devenu entrepreneur, BionicGym vend des produits qui aident des milliers de personnes à travers le monde à faire de l'exercice dans le confort de leur domicile ou de leur bureau. Grâce à la stimulation électrique, BionicGym peut doubler le taux métabolique de base dans un environnement faible, ou brûler jusqu'à 500 calories par heure pour les utilisateurs plus expérimentés.
À la mi-2020, la marque de fitness a été confrontée à un défi majeur : elle a pris du retard dans ses commandes et n'a pas pu livrer pendant deux mois en raison de la fermeture de ses usines en Chine par la COVID.
Après avoir collaboré avec Wayflyer en mai 2020, les trois mois suivants se sont révélés être les mois les plus réussis de l'histoire de l'entreprise à cette époque. Les ventes ont augmenté de 259 % par rapport aux trois mois précédents, grâce à un afflux de stocks plus stable et à une augmentation des dépenses marketing.
L'expérience de BionicGym révèle à quel point il peut être difficile de garantir un fonds de roulement pour les entreprises en pleine croissance. Mais avec le bon partenaire qui offre à la fois un financement et une expertise, les marques de commerce électronique peuvent maintenir leurs activités et se développer non seulement rapidement, mais aussi de manière durable.
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